حالة الطقس 
تلقت شركات العملات المشفرة غرامات بسبب ضعف الضوابط المالية مقارنة بالشركات المالية التقليدية لأول مرة على الإطلاق في عام 2023، وفقًا للبيانات التي جمعتها صحيفة فايننشال تايمز.
في الواقع، كانت العقوبات بالكاد قابلة للمقارنة. وفي حين خسرت شركات العملات المشفرة 5.8 مليار دولار بسبب عدم كفاية فحوصات العملاء وضوابط مكافحة غسيل الأموال، فإن نظيراتها القديمة دفعت 835 مليون دولار فقط مقابل نفس المبلغ، وهو أدنى مستوى منذ عشر سنوات.
معظم التناقض البالغ 600٪ يرجع إلى تسوية Binance الضخمة البالغة 4.3 مليار دولار مع وزارة العدل في نوفمبر. أُجبر مؤسس بورصة العملات المشفرة ثم الرئيس التنفيذي، تشانغبينج تشاو (CZ)، على التنحي عن منصبه، واعترف بالذنب في انتهاك العقوبات في الأسبوع التالي.
وأوضح دينيس كيليهر، الرئيس التنفيذي لشركة Better Markets ومقرها واشنطن، لصحيفة “فاينانشيال تايمز” أن “الاحتيال والإجرام المتفشي في مجال العملات المشفرة رفيعة المستوى أجبر المنظمين والمدعين العامين على تحويل الموارد”.
ووصف كيليهر تسوية بينانس بأنها بمثابة طلقة تحذيرية “لوقف السلوك الفظيع” بين شركات العملات المشفرة “ومحاولة منعه من التفاقم”.
وفقًا لـ WSJ، يمتلك المؤسس المشارك لـ Binance، He Yi، ما لا يقل عن 10٪ من أسهم Binance؛ وفي اتفاقية التسوية المبكرة، أرادت وزارة العدل الأمريكية أن تغادر مع تشيكوسلوفاكيا، لكن ذلك لم يتحقق في النهاية؛ اهتمام يي الوحيد هو العمل، وانتقدت الحدث الذي رعاه رونالدو بسبب…
– وو بلوكتشين (@WuBlockchain) 3 يناير 2024
حتى عام 2023، كانت الخدمات المصرفية هي القطاع المالي الرائد عندما يتعلق الأمر بتكبد الغرامات على مخالفات غسل الأموال. كما هو الحال مع شركات العملات المشفرة في عام 2023، كانت أكبر الأرقام المصرفية خلال سنوات تهيمن عليها التسويات الفردية بمليارات الدولارات.
في عام 2015، على سبيل المثال، كانت الغرامة التي فرضها بنك بي إن بي باريبا بقيمة 8.9 مليار دولار بسبب انتهاك العقوبات تشكل معظم غرامات الجرائم المالية الإجمالية البالغة 11.3 مليار دولار في ذلك العام.
وبالمثل، فإن الغرامة التي فرضها بنك جولدمان ساكس بقيمة 5 مليارات دولار بسبب قضايا تتعلق بصندوق الثروة السيادية الماليزي 1MDB، شكلت نصف العقوبات ذات الصلة في عام 2020.
شركات التشفير مقابل المنظمين الأمريكيين
ومع ذلك، فإن غرامات العملات المشفرة آخذة في الارتفاع بالتأكيد. سجلت الصناعة 11 غرامة في عام 2023 مقارنة بغرامتين سابقتين في العام في المتوسط.
صرح ديفيد لويس، الرئيس السابق لفريق العمل المعني بالإجراءات المالية:
“لم تقم معظم الولايات القضائية بعد بتنظيم شركات العملات المشفرة بما يتماشى مع المعايير العالمية، لذلك يمكننا أن نتوقع فرض المزيد من الغرامات في هذا المجال. يعد هذا الافتقار إلى الرقابة والتنظيم المناسب مصدر قلق حقيقي مع استمرار تزايد مخاطر العملات المشفرة، وسعى المجرمين إلى استغلال الثغرات حيثما استطاعوا.
كشفت لجنة تداول السلع والعقود الآجلة (CFTC) في نوفمبر أن ما يقرب من نصف جميع إجراءات الإنفاذ التي اتخذتها العام الماضي كانت ضد شركات العملات المشفرة.
وشملت القضايا البارزة تلك المرفوعة ضد Binance، جنبًا إلى جنب مع شركات العملات المشفرة البائدة مثل FTX وCelsius، وقادتها السابقين المخزيين Sam Bankman-Fried وAlex Mashinsky.
