بنك هارتلاند تري ستيت، وهو بنك مجتمعي في الخارت، كانساس، أُجبر على الإغلاق بعد أن قام رئيسه التنفيذي، شان هانز، خسرت ملايين الدولارات في عملية احتيال للعملات المشفرة.
وقعت الحادثة في الخامس من يوليو/تموز عندما تواصل هانس، الذي كان يائسًا لاسترداد أمواله من استثمار مفترض في العملة المشفرة، مع أحد عملائه الأثرياء وطلب غريبًا، وفقًا لتقرير حديث صادر عن بلومبرج.
وفقًا للتقرير، طلب المصرفي من العميل إقراضه 12 مليون دولار، ووعد بسداد القرض مع فائدة إضافية قدرها مليون دولار بعد 10 أيام فقط.
قال هانز إنه كان يستثمر في العملات المشفرة بمساعدة شخص آخر وادعى أن هناك بعض مشكلات الدفع الإلكتروني، والتي كانت تحتاج إلى ضخ المزيد من الأموال.
رفض العميل، وهو مزارع محلي، في النهاية تقديم القرض، للاشتباه في أنه عملية احتيال بالعملات المشفرة.
حتى أنه يقال إنه نصح هانز بالذهاب إلى هونج كونج لاستعادة الأموال.
ومع ذلك، بعد اكتشاف أن هانز قد قام بالفعل بتحويل مبلغ الـ 12 مليون دولار، رفع المزارع الأمر إلى أحد أعضاء مجلس إدارة هارتلاند.
ونتيجة لذلك، بدأ مكتب مفوض بنك ولاية كانساس تحقيقًا في البنك وأعلن إفلاسه في 28 يوليو.
أدى إغلاق بنك هارتلاند تراي ستيت إلى إحداث صدمة في إلكهارت، وهو مجتمع متماسك حيث لعب البنك دورا حيويا.
وباعتباره واحدًا من بنكين فقط في المدينة، كان هارتلاند متجذرًا بعمق في نسيج المجتمع، حيث كان يرعى الأحداث المحلية ويقدم المساعدة المالية للمحتاجين.
مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية تقدر خسارة هارتلاند بـ 54 مليون دولار
وقدرت شركة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC)، التي تم تعيينها كمستلم للبنك، خسارة قدرها 54 مليون دولار من صندوق التأمين الخاص بها لحماية المودعين.
وتعد الخسارة الكبيرة مؤشرا على خطورة الوضع، نظرا لأن إجمالي أصول هارتلاند يبلغ 139 مليون دولار فقط.
ويواجه المساهمون، بما في ذلك هانز وعائلته، احتمال خسارة استثماراتهم لأن أسهم البنك كانت مملوكة لشركة قابضة منفصلة.
وقد لفت الحادث أيضا انتباه وكالات إنفاذ القانون.
يجري عملاء مكتب التحقيقات الفيدرالي تحقيقات ويستجوبون قادة المجتمع الذين لهم علاقات بالبنك.
لكن مكتب التحقيقات الفيدرالي لم يؤكد أو ينف وجود تحقيق.
لا تزال التفاصيل الدقيقة لعملية احتيال العملات المشفرة غير واضحة
لا تزال التفاصيل الدقيقة لعملية احتيال العملات المشفرة التي وقعت في شرك هانز غير واضحة.
ومع ذلك، أشار تحذير صادر عن شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية إلى أن الأمر ربما كان عملية احتيال لذبح الخنازير.
وفي الوقت نفسه، لم يتم اتهام هانز بارتكاب أي مخالفات.
لقد استقال من مناصبه في مجلس إدارة المدرسة وجمعية المصرفيين في كانساس وينتظر نتيجة التحقيق الجاري.
ويأتي انهيار هارتلاند في الوقت الذي أفلست فيه أربعة بنوك أمريكية كبرى حتى الآن هذا العام، بما في ذلك بنك سيلفرجيت، وبنك سيجنتشر، وبنك وادي السيليكون، وبنك فيرست ريبابليك.
من بين هذه البنوك، كان فشل Silvergate وSignature مرتبطًا جزئيًا بانهيار العملات المشفرة في عام 2022.
